15 unverzichtbare Charts für jeden Anleger
Januar 8, 2026
3 Minuten Lesezeit
„Das grösste Risiko ist, kein Risiko einzugehen”
– Mark Zuckerberg
Im Durchschnitt verdoppelt sich dein Kapital auf dem Aktienmarkt alle zehn Jahre.
Die reale Rendite von Aktien (nach Inflation) lag in den letzten 200+ Jahren bei durchschnittlich 6,9% pro Jahr.
Nominal (vor Inflation) liegt sie bei 10% pro Jahr.
Chart 1: Reale Gesamtrenditen der Anlageklassen über 200 Jahre
Der "Point of no return" beginnt bei etwa -30%, d.h. die Belastung durch eine negative Wertentwicklung beginnt sich exponentiell negativ auf dein Kapital auszuwirken.
Versuche, dies zu vermeiden.
Chart 2: Das Gesetz der grossen Zahlen, der "Point of no return", beginnt bei -30%
In Bullenmärkten kann man viel mehr Geld verdienen als in Bärenmärkten verlieren.
Bleib investiert.
Chart 3: Bullen- und Bärenmärkte in den USA
Es gibt immer einen guten Grund zu verkaufen.
Der Markt erklimmt die Mauer der Sorge.
Chart 4: S&P 500 seit 2009 mit vielen negativen Ereignissen
Politik und Investitionen passen nicht zusammen. Die Mid-Term Wahlen stehen im November 2026 an.
Mach dir keine Sorgen über den Ausgang.
Chart 5: US-Aktienmarkt im Verlauf der US-Präsidentschaften
Bei Aktien ist die einzige Konstante der Wandel.
Nichts ist für immer.
Chart 6: Anteil des grössten Sektors in den USA, in %
Der Markt folgt immer einem Narrativ.
Nur einer der zehn Marktführer wird auch im nächsten Zyklus zu den Gewinnern gehören.
Chart 7: Narrative der zehn grössten Unternehmen nach Marktkapitalisierung
Investieren in Zeiten geringen Vertrauens, d.h. antizyklisch in extremen Phasen, hat sich bewährt.
Extreme Stimmungen sind ein guter Kontra-Indikator.
Chart 8: CEO Business Confidence und S&P 500
Wenn du investierst, kannst du verlieren. Wenn du nicht investierst, hast du bereits verloren.
Denn du wählst den Weg, um auf lange Sicht zu verlieren.
Heute ist das grösste Risiko, kein Risiko einzugehen.
Chart 9: Kaufkraft des US-Dollars ggü. Gesamtrendite nach Inflation des US-Marktes
Mit einer längeren Haltedauer erhöhst du am einfachsten deine Erfolgsaussichten.
Zeit im Markt ist alles.
Chart 10: Reale Gesamtmarktrenditen und Haltedauer, 1871 - 2022
Der heilige Gral des Investierens ist ein Startbetrag und Sparplan.
Noch nie war es so einfach und kostengünstig wie heute.
Man muss nur loslegen!
Chart 11: Der Effekt des Zinseszinses, 5'000 EUR jährlich angelegt mit 5% Rendite p.a.
Volatilität ist der Preis, den wir fürs Investieren zahlen.
Akzeptiere sie.
Der Markt korrigiert:
- 3%, 7x pro Jahr
- 5%, 3-mal pro Jahr
- 10%, einmal im Jahr
- 15%, alle 2 Jahre
- 20%, alle 3,5 Jahre
Chart 12: S&P 500 unterjährige Rückgänge im Vergleich zu den Renditen des Kalenderjahres
Der Finanzmarkt ist eine Vermögensbildungsmaschine.
Bei arvy heisst es "Do-it-together".
Chart 13: Gesamtrendite von US-Aktien, US-Treasuries und einem 60/40-Portfolio
Und schliesslich ein Film, den jeder Investor und Unternehmer sehen sollte (verfügbar auf Netflix).
Lust auf mehr? Hier sind unsere 12 Lieblingsfilme zum Thema Investment und Finanzen.
und…
Chart 14: The Big Short (2015) – Die Finanzkrise wie nie zuvor erklärt
… ein Buch, das jeder Investor und Unternehmer lesen sollte.
Chart 15: The Richest Man In Babylon
